豪ドルの現在の金利は?
豪ドル金利の過去からの推移は?
今後の豪ドルの見通しは?
このような疑問にお答えする記事です。
豪ドル円の金利差は2024年4月時点で4.35%であり、2022年から上昇で推移しています!
この記事の強みは豪ドル円の金利動向と見通しを徹底解説していることです。
トレード歴10年以上の経験から、豪ドル円はスワップ収入より為替差益を狙う方がおすすめです!
記事の後半では豪ドル円よりも金利が高い新興国通貨も紹介しているので、スワップ収益を狙っている人は最後まで読んでくださいね。
【最新】豪ドルの金利
豪ドルの政策金利は4.35%で、-0.1%の円との金利差は2024年2月時点で4.45%になります。
そのため豪ドルを円で買っている場合は、金利差によるスワップ収入を得られます。
政策金利は毎月発表されるため、毎週更新される次の記事で最新情報を手に入れましょう。
金利差によってもらえるスワップ収入は、後述するFX会社によって違うから要チェックだ。
要チェック!豪ドルにとってアメリカの金利が重要な理由
豪ドルの金利の動向は、米ドルによる影響が大きいのをご存じでしたか?
実はこの2年間の金利の推移を見ると、オーストラリアの金利はアメリカの金利を追従する形で上昇しているんです。
【豪ドルの過去2年間金利推移】
豪ドル 政策金利(%) | 1月 | 2月 | 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | 7月 | 8月 | 9月 | 10月 | 11月 | 12月 |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
2024年 | 4.35 | 4.35 | 4.35 | 4.35 | 4.35 | 4.35 | 4.35 | |||||
2023年 | 3.10 | 3.35 | 3.60 | 3.60 | 3.85 | 4.10 | 4.10 | 4.10 | 4.10 | 4.10 | 4.35 | 4.35 |
2022年 | 0.10 | 0.10 | 0.10 | 0.10 | 0.35 | 0.85 | 1.35 | 1.85 | 2.35 | 2.60 | 2.85 | 3.10 |
【米ドルの過去2年間金利推移】
米ドル 政策金利(%) | 1月 | 2月 | 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | 7月 | 8月 | 9月 | 10月 | 11月 | 12月 |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
2024年 | 5.50 | 5.50 | 5.50 | 5.50 | 5.50 | 5.50 | 5.50 | |||||
2023年 | 4.50 | 4.75 | 5.00 | 5.00 | 5.25 | 5.25 | 5.50 | 5.50 | 5.50 | 5.50 | 5.50 | 5.50 |
2022年 | 0.25 | 0.25 | 0.50 | 0.50 | 1.00 | 1.75 | 2.50 | 2.50 | 3.25 | 3.25 | 4.00 | 4.50 |
上の表を見るとオーストラリアはアメリカと似たようなペースで、利上げする傾向がわかります。
オーストラリアの金利を予測するときは、アメリカの金利にも注目しよう。
【2024年】豪ドル円の見通しは?
2024年後半にかけて豪ドルは、中長期的に下落する可能性があります。
なぜなら次に挙げるようにプラス要因が1つに対して、マイナス要因が2つあるためです。
- 2023年第3四半期(7~9月)の実質GDP成長率が前期比+0.2%(輸出が軟調だったほか、家計が支出を控え、利上げが需要を抑制)
- 資源価格の下落(マイナス要因)
- 米国との金利差が拡大の予想(マイナス要因)
さらに輸出入の面でオーストラリアに影響が大きい中国の景気減速や、世界全体の景気減速感により資源輸出国の豪ドルは上昇しにくい状況が続いています。
不安解消!豪ドル円の未来予測ツール
豪ドル円チャートの将来動向が気になるわ。
次の3つは、豪ドル円の過去チャートから今後の値動きを自動で分析してくれるサポートツールです
- さきよみLIONチャート【ヒロセ通商】
- ぴたんこテクニカル【外為どっとコム】
- TradingView(トレーディングビュー)
全て無料なので、ぜひ使ってみてくださいね。
ヒロセ通商
ヒロセ通商の「さきよみLIONチャート」は2つの機能があり、さきよみチャートとシグナルパネルで未来を予測します。
さきよみチャートは、過去の類似チャートを3つ自動検出する予測ツールです。
赤矢印で示すように、今後の価格チャートの予測を表示してくれます。
シグナルパネルはテクニカル指標を分析して「売・買」で表示するため、トレンド方向を一目で確認できます。
ヒロセ通商はオリコン顧客満足度7年連続1位!
ヒロセ通商『LION FX』オリコン顧客満足度7年連続1位!
- オリコンランキング FX取引総合 第1位
- 全通貨最安水準のスプレッド!デイトレに最適
- 通貨ペア数は業界最多の54種
全ての通貨ペアでスプレッドが業界最狭水準として有名で、デイトレをするトレーダーに大人気!
情報・分析ツールが有名で「シグナルパネル」を使えば面倒なテクニカル分析を自動でしてくれます。
「さきよみチャート」は未来予想をしてくれるので、相場の方向性が高い精度で予測できます。
トレード内容を自動分析してくれるので、FX初心者でも実力がUPしやすく、オススメです。
外為どっとコム
外為どっとコムが提供する「ぴたんこテクニカル」には、「お天気シグナル」と「未来予測チャート」の2種類の予測ツールがあります。
お天気シグナルは、1つの通貨ペアに対して7つのシグナルをインジケーターから自動で検知するサポートツールです。
キャプション:外為どっとコム お天気シグナル(画像サイズは入稿時調整)
未来予測チャートは、現在に類似したチャート形状を過去から見つけて値動きを予測します。
外為どっとコムはFX会社比較部門別ランキング「総合」部門で1位!
【外為どっとコム】相場予測ツール「ぴたんこテクニカル」が大人気!
- ドル/円スプレッド0.2銭原則固定※例外あり!デイトレに最適
- みんかぶ調べ2024年FX会社比較部門別ランキング「総合」部門で1位
- 相場の未来を予想してくれる「みらい予測チャート」が人気
業界最狭水準スプレッドとして有名で、デイトレをするトレーダーに大人気!
情報・分析ツールが有名で、「ぴたんこテクニカル」を使えば面倒なテクニカル分析を自動でしてくれます。
「売買比率情報/ポジション比率情報」で他のトレーダーの注文状況を見れるので、相場の予想や売買判断がしやすくなりますよ!
TradingView(トレーディングビュー)
Trading Viewは世界で3,000万人以上に利用される、豊富なインジケーターや描画ツールを使える高機能チャート分析ツールです。
テクニカルレーティングの機能では、移動平均線とオシレーターによる豪ドル円の売買シグナルを見られます。
上のように時間軸を変えられるので、短期から長期まで予測の参考になります。
ツールも良いが、基本的な取引戦略を立てることも忘れないようにな。
豪ドル円のおすすめ投資方法
為替差益を狙うのが、豪ドル円におすすめの投資方法です!
豪ドルは日本円と金利差はありますが、豪ドル円の価格レートが高いのでポジション量を増やす必要があるためです。
豪ドル円は1日に60pips以上動く日が半数近くあるため、為替差益を狙う方が大きく儲けられます。
中長期的に豪ドルは資源高の影響で上がると予測されるため、取引の基本戦略は買いエントリーで相場の流れについていきましょう。
サプライズ利下げなどがあれば買いポジションは損失を受けるため、「50銭下がったら買い増す」などで分散して買いを入れましょう。
2024年現在豪ドル円はスワップ運用に向いていない
豪ドル円のスワップ収入は、どのくらいなの?
豪ドル円のスワップ収入は、1万通貨を1年間運用して42,500円しか稼げません。
さらに稼ごうとすると豪ドル円の価格レートが高いため、運用資金もたくさん必要です。
新興国通貨なら、価格レートが低いので運用しやすくなります。
スワップ収入の計算式
豪ドルの政策金利は4.35%で、-0.1%の円との金利差は2024年2月時点で4.45%です。豪ドル円 = 95.580円とした時、具体的な1日のスワップ収入は次のようになります。
計算式:スワップポイント(円)=ロット数量×金利(%)÷365(日)× 円評価レート
計算:10,000(通貨)×(0.0435+0.001)(金利)÷365(日)× 95.580(円評価レート)=116円
1年間のスワップ収入は116円 × 365日で、約42,500円となります。
スワップ収入におすすめの高金利通貨
次の新興国通貨3つは金利が高いので、長期保有のスワップ運用に向いています!
- メキシコペソ:政策金利11.00%
- トルコリラ:政策金利50.0%
- 南アフリカランド:政策金利8.25%
【※2024年4月調査】
例えばメキシコペソ円なら2024年1月の金利が11.00%もあるため、10万通貨を1年運用すれば98,972円ももらえます。
上の3つの新興国通貨は、1通貨のレートも安いためスワップ運用最適です。
ただし新興国は政治・経済が不安定で為替レートが大きく動く時があるため、ファンダメンタルズ分析が必須です。
投資する場合はレバレッジを3倍程度に抑えて、急激な為替変動の対策をしてくださいね。
【お得】スワップポイントが高いFX会社3選
高金利通貨でスワップポイントが高いFX会社はあるの?
スワップポイントが業界最高水準でスプレッドも狭く、キャッシュバックももらえるFX会社を紹介する。
プロも愛用する取引ツール!高スワップな「GMOクリック証券」
スワップ | ||
---|---|---|
トルコリラ/円 円 | メキシコペソ/円 円 | 南アフリカランド/円 円 |
スワップ | キャッシュバック | |
---|---|---|
豪ドル/円 円 | 米ドル/円 円 | 円 |
- 全通貨最安水準のスプレッドながら、高スワップ!
- デイトレもスワップ狙いの売買も両方とも対応可能
- 国内最大手のGMOインターネットグループだから安心して取引できる
取引ツールが使いやすく、分析ツールも充実しているので、プロのトレーダーに人気!
低スプレッド(手数料が安い)・高スワップなので欠点がないFX会社といえます。
いろんなFX会社を使った結果、最後はGMOクリック証券に落ち着くトレーダーが多いのが特徴です。
全てにおいて高スワップ! 高金利通貨を買うなら「LIGHT FX」
スワップポイント | ||
---|---|---|
トルコリラ/円 円 | メキシコペソ/円 円 | 豪ドル/円 円 |
スワップポイント | キャッシュバック | |
---|---|---|
南アフリカランド/円 円 | 米ドル円 円 | 円 |
- ほぼ全ての通貨ペアが高スワップ
- トルコリラ、メキシコペソ、南アフリカランドが特に高スワップ
- 1,000通貨単位対応なので、少額から取引できる
高水準のスワップならLIGHT FXが一番と自信を持って言えます。基本的に全ての通貨で高スワップです。
特に、トルコリラ、メキシコペソ、南アフリカランドのスワップが高く、金利収入狙いのプロトレーダーに人気!
LIGHT FXはスワップ運用に必須の条件を高水準で備えています!
1,000通貨の少額から始められるので初心者でも安心ですよ。
スワップ・低スプレッド!初心者におすすめ「みんなのFX」
スワップポイント | ||
---|---|---|
トルコリラ/円 円 | メキシコペソ/円 円 | 豪ドル/円 円 |
スワップポイント | キャッシュバック | |
---|---|---|
南アフリカランド/円 円 | 米ドル円 円 | 円 |
- 高スワップ・低スプレッド!長期売買にも強い
- 高金利通貨のトルコリラ、メキシコペソ、南アフリカランドが特に高スワップ
- 1,000通貨単位対応なので、ドル円なら5千円の少額から取引ができる
高スワップで有名!スワップ金利狙いの取引で多くのトレーダーが使ってます。
低スプレッドな上に、約定力が高いのでデイトレにも強いのが特徴です。
短期も長期もどちらでも対応できる高スペックのFX会社で、FX初心者に特におすすめです。
豪ドル円運用で必ず覚えておくべき3つのポイント
どうしても豪ドル円に投資したい時は、次のポイント3つを抑えましょう。
- 月足チャートの形
- 中国経済の影響が大きい
- アメリカの経済と反比例する
月足チャートの形
豪ドル円の月足チャートの形は、次の図のように比較的綺麗なチャートパターンを形成しています。
理由は赤線のレンジや、緑点線のダブルトップ、青線のトレンドラインのように分かりやすいためです。
2020年から分かりやすい上昇トレンドラインに支えられて、2024年まで上昇しています。
このまま綺麗に上昇するのも考えられますが、2014年頃の高値に近づいているためレンジになる予測も必要です。
中国経済の影響が大きい
中国はオーストラリア最大の輸出国家なので、豪ドルは中国経済の影響を受けやすいです。
次のように輸出先の3割以上が中国であり、2位の日本に2倍以上の差をつけています。
世界有数の資源国家であるオーストラリアは、小麦や大豆、トウモロコシ、金・銀、原油、石炭、天然ガスなどコモディティ商品が豊富です。
中国が最大の輸出先であるため、貿易の観点から中国経済の影響を受けやすいんだ。
アメリカの経済と反比例する
アメリカとオーストラリアの経済は反比例の関係にあり、豪ドルにリスクがあると判断されれば米ドルが買われやすい傾向にあります。
なぜならオーストラリアは次の2点でアメリカと類似しているので、片方にリスクがある時にもう一方に資金が流れやすいからです。
- G20に入っている先進国である
- 資源国家で安定している
豪ドルへ投資する前に、アメリカの動きも把握しましょう。
まとめ
豪ドル円について、政策金利の推移や今後の見通しを解説しました。
最後にこの記事のまとめです。
- 豪ドル円の金利は、2024年4月時点で4.35%
- 豪ドル円の過去2年の政策金利は上昇で推移している
- 2024年後半にかけて豪ドルは中長期的に下落する見通し
- 豪ドル円はスワップ収入よりも為替差益狙いがおすすめ
- スワップ狙いならLIGHT FXで高金利通貨を運用
豪ドル円はスワップ収入が低いため、為替差益を狙ったトレードがおすすめです。
中長期目線では買いエントリーで、未来予測ツールを使って取引の精度を高めてくださいね。
ただしサプライズ利下げなどのリスクにも視野に入れて、「50銭下がったら買い増す」などで分散して投資しましょう。
スワップ収入を狙うならリスクを抑えつつ、新興国の高金利通貨3つが狙い目になります。
最後までお読みいただきありがとうございました!
FAQ
- 豪ドル円の金利差はいくらですか?
-
豪ドル円の金利差は、2024年2月時点で4.45%になります。
オーストラリアの政策金利が4.35%で、日本は-0.1%であるためです。
- オーストラリアの政策金利の推移はどのようになりますか?
-
オーストラリアの政策金利は2023年1月の3.10%から順次上がっています。
2024年の1月には、4.35%まで上がりました。